Estonska kompanija u vlasništvu nekoliko web stranica za kupovinu i prodaju kriptovaluta, a na koje su upozoravale finansijske agencije nekoliko država, otvorila je poslovnu jedinicu i u Bosni i Hercegovini, otkriva Detektor.
Stambeno-poslovna zgrada u sjevernom Tallinnu, u blizini popularne plaže Stroomi, dobila je nove komšije u novembru 2017. godine. Upravo je ta zgrada poslužila Rusu Juriju Bolšukinu kao adresa za osnivanje firme za kripto razmjenu pod imenom 1BIT.
Samo nekoliko mjeseci ranije, estonske vlasti su iz zemlje protjerale dvojicu ruskih konzula i osudile jednog ruskog državljanina na pet godina zatvora zbog saradnje s ruskom službom.
Međutim, to za Bolšukina, koji je već bio vlasnik više desetina firmi u Sankt Peterburgu, nije bila otežavajuća okolnost.
S diplomom sanktpeterburškog univerziteta, Bolšukin sebe opisuje kao iskusnog preduzetnika i lidera, koji je radio u državnim strukturama.
Firma koju je osnovao u Tallinnu započela je svoj rad u privlačnom svijetu kriptovaluta.
Novi posao nije išao po planu i prvi problemi za Bolšukina nastaju već 2021. godine.
Estonska Uprava za finansijski nadzor Finantsinspektsioon upozorila je tada da 1BIT učestvuje u prekograničnim finansijskim ulaganjima bez potrebne dozvole.
Iste godine, na firme povezane sa ovim Rusom upozorile su i vlasti u Kanadi i Velikoj Britaniji.
Suočen sa zvaničnim kritikama, Bolšukin je postepeno prepustio da biznis u Estoniji zamre, a firma je zvanično ugašena u martu 2024. godine. Podaci pokazuju da, u periodu dok je bila aktivna, 1BIT nikada nije imala značajan profit. Tokom tri godine 1BIT je zvanično zaradila svega 101 euro, i to samo do decembra 2018. godine, pokazuju zvanični izvještaji iz estonskog poslovnog registra. Godinu dana kasnije, prihod, rashod i zarada bili su nula.
Međutim, ovaj ruski biznismen u tom periodu razmišljao je o poslu u gradu udaljenom oko 2.000 kilometara od Tallinna.
Istraživanje Detektora otkrilo je da je Bolšukin dvije godine nakon osnivanja firme za trgovanje kriptovalutama u prijestonici Estonije, registrovao ogranak te firme u Banjoj Luci u Republici Srpskoj, koji je još uvijek aktivan uprkos činjenici da je matična firma zatvorena.
"Ova kompanija je kreirana da radi sa kriptovalutama, ali projekat nije uspio", kazao je Bolšukin Detektoru u poruci na Telegramu.
Nakon što ga je novinar pitao o još uvijek aktivnoj firmi u BiH, Balšukin se prestao javljati.
"Kriptoaktivnosti same po sebi nisu nezakonite, ali zbog njihove prekogranične prirode, nedostataka regulative na državnom nivou BiH, brzine transakcija i složenih vlasničkih struktura, predstavljaju sektor povećanog rizika", mišljenja je Anesa Agović Đozo, analitičarka Globalne inicijative protiv organiziranog kriminala, navodeći rizik od pranja novca i finansiranja terorizma.
Estonska Uprava za finansijski nadzor u svom saopćenju 2021. godine upozorila je građane da 1BIT učestvuje u finansijskim ulaganjima bez potrebne dozvole.
U pisanom objašnjenju te institucije za Detektor navodi se da je svrha upozorenja da pomognu u zaštiti potrošača i investitora skretanjem pažnje na one koji potencijalno pružaju finansijske usluge bez odobrenja ili na neke druge okolnosti koje mogu predstavljati rizik.
"Upozorenje u vezi s 1BIT OÜ zasnovano je na informacijama dostupnim Finantsinspektsioonu u vrijeme objavljivanja. Upozorenja imaju za cilj informirati javnost i ne treba ih tumačiti kao utvrđivanje nepravilnosti ili sankciju", navodi se u odgovoru Finantsinspektsioona za Detektor.
U njemu se dodaje i da ta institucija, kao opće pravilo, ne daje dodatne komentare o pozadini pojedinačnih slučajeva.
Dodatni detalji, međutim, mogu se vidjeti u saopćenju Uprave iz 2021. godine. Pored informacija o firmi i Bolšukinovog imena, dokument sadrži i povezanu web adresu: SPXMarkets.com.
Iza te adrese, kako je otkrio britanski regulator, stoji istoimena firma, čiji sajt više nije dostupan, ali se na arhiviranoj verziji iz 2021. godine vidi da se reklamirala kao "vodeća svjetska trgovačka mreža", uz poziv klijentima da razmjenjuju i trguju "s povjerenjem".
Korisnici su mogli da biraju kakav će nalog otvoriti na toj platformi, a raspon njihovih cijena bio je od 1.000 do 25.000 eura. U cijenu je bio uračunat i menadžer za odnose, nedjeljni pregled tržišta, kao i bonusi.
Na SPX Markets upozorili su britanski Financial Conduct Authority (FCA), odnosno glavno regulatorno tijelo za finansijske usluge i tržišta te zemlje, i kanadski regulator Ontario Securities Commission, koji je za Detektor naveo da je na istu firmu upozorilo i regulatorno tijelo nadležno za Britansku Kolumbiju.
U tim upozorenjima navodi se da ta firma posluje bez neophodnih dozvola i da su na njih upozorili drugi investitori.
Regulatori su upozoravali i na druge firme povezane s Bolšukinom, čiji sajtovi u trenutku objave ove priče više nisu aktivni.
Agović Đozo iz Globalne inicijative ocijenila je da, ukoliko postoje javno dostupna regulatorna upozorenja iz više država, nadležne institucije trebale bi provesti pojačanu procjenu rizika i, gdje za to postoje zakonski uslovi, dodatne provjere.
"Legitimno je postaviti pitanje koji su poslovni, regulatorni ili drugi razlozi zbog kojih kompanija, čija je poslovna historija već privukla pažnju regulatora u više država, odlučuje registrovati poslovnicu upravo u Bosni i Hercegovini." Anesa Agović Đozo
Pojednostavljen prikaz povezanosti firmi, zasnovan na javnim registrima, regulatornim upozorenjima i arhiviranim web stranicama koje je pregledao Detektor.
Iako je estonsko sjedište kompanije 1BIT ugašeno 2024. godine zbog propuštanja da preda godišnje finansijske izvještaje, bh. ispostava je u augustu 2026. i dalje bila aktivna.
Bolšukin je firmu u RS-u registrovao kao "agenciju za posrednike, informatičke i finansijske usluge".
Na adresi kompanije, u ulici Vase Pelagića broj 10 u Banjoj Luci, nalazi se poslovna i stambena zgrada te jedna privatna kuća. Novinarima Detektora, u razgovoru s predstavnicima desetak firmi na toj adresi, rečeno je da niko nikada nije čuo za 1BIT.
Novinari su posjetili i prethodnu adresu na kojoj je Bolšukinova firma bila sve do jula 2025. godine — u Dunavskoj bb, ali se ni tamo niko nije sjećao Rusa ili njegove kompanije.
Kako je Detektoru rečeno u Komisiji za hartije od vrijednosti Republike Srpske, 1BIT nije podnosila zahtjev za dozvolu obavljanja poslovanja kriptovalutama.
Za razliku od Federacije BiH, gdje poslovanje kriptovalutama nije dozvoljeno, u Republici Srpskoj je takav vid aktivnosti ozvaničen zakonski od jula 2022. godine. U tom entitetu Komisija za hartije od vrijednosti je uspostavila evidenciju pružalaca usluga s virtuelnim valutama.
Kako se vidi u javnom registru kompanija Privrednog suda u Banjoj Luci, ovlaštena za zastupanje 1BIT-a u Republici Srpskoj je kompanija Rubber Zeppelin iz Tallinna. Iz Rubber Zeppelina je za Detektor potvrđeno da je uloga te firme trajala kratko.
"Pomogli smo pri osnivanju kompanije 1BIT OÜ krajem 2017. godine, a nakon toga smo joj, na godišnjoj osnovi sve do 2020. godine, pružali usluge osiguravanja adrese sjedišta i kontakt-osobe. Pružanje ovih usluga obustavljeno je 2020. godine. (...) Prema javno dostupnim podacima Estonskog registra privrednih subjekata, kompanija 1BIT OÜ nije pokazivala znakove aktivnog poslovanja od 2019. godine, a ugašena je početkom 2024. godine", rečeno je iz kompanije Rubber Zeppelin za Detektor.
U odgovoru se navodi i da nije jasno zašto se ona spominje u bh. registru: "(...) nije nam poznato na osnovu čega je Ruber Zeppelin identifikovan kao njen predstavnik i/ili kontakt-osoba. Nikada nismo bili uključeni u aktivnosti niti u upravljanje tim pravnim licem."
Ekonomski analitičar i konsultant u kompaniji Havrex Ltd. Zoran Pavlović za Detektor je objasnio da "ako majka ne postoji, ne može postojati ni kćerka".
"Ona, ako hoće da bude samostalna kompanija, a zato što se majka ugasila, onda mora proći kroz redovnu proceduru registracije po principu registracije bilo kojeg privrednog subjekta ili bilo koje firme. Ako poslovnica radi kao ispostava, a majka je ugašena, onda poslovnica mora biti ugašena." Zoran Pavlović, ekonomski analitičar i konsultant, Havrex Ltd. — dodajući da u BiH nedostaje kontrola firmi u ovom kontekstu
Anesa Agović Đozo je mišljenja da u ovom slučaju postoji više okolnosti koje zajedno mogu opravdati pojačanu provjeru, napominjući da činjenica da je neka kompanija bila predmet regulatornih upozorenja ili da je povezana s drugim rizičnim subjektima ne znači automatski da je počinjeno bilo kakvo krivično djelo.
"Ovo nije pitanje samo jednog konkretnog slučaja. MONEYVAL i FATF već godinama ukazuju da Bosna i Hercegovina mora povećati broj finansijskih istraga, unaprijediti kvalitet prijava sumnjivih transakcija, poboljšati nadzor nad notarima, advokatima, računovođama i drugim nefinansijskim profesijama, osigurati pouzdanu identifikaciju stvarnih vlasnika te unaprijediti operativnu razmjenu informacija između institucija", navela je Agović Đozo, referišući na odluku FATF-a od 19. juna 2026. da BiH uvrsti na tzv. sivu listu država s nedostacima u borbi protiv pranja novca i finansiranja terorizma.
Vlasnik firme 1BIT Jurij Bolšukin u Rusiji ima više prijavljenih kompanija i također je menadžer u većem broju firmi.
Detektor je uspio identificirati njih deset, od kojih je nekoliko ugašenih. Većina ima jednog ili nijednog uposlenika, dok najmanje jedna ima promet koji se mjeri u stotinama hiljada eura.
Veći broj ovih kompanija ima sličan opis djelatnosti poput informatičkih i finansijskih usluga.
Bolšukin je, kako je Detektor otkrio, bio i jedan od suosnivača projekta MyCryptoBank.
Kako je objašnjeno na jednoj od nekoliko web stranica projekta, MyCryptoBank je 2018. godine korisniku koji posjeduje kriptovalute mogao ponuditi uslugu "držanja" određenog iznosa kriptovalute na svom računu na MyCryptoBank platformi umjesto u vlastitom digitalnom novčaniku.
Platforma je obećavala da će korisnicima omogućiti da svoje kriptovalute lako zamijene za eure ili dolare.
Novinari Detektora kontaktirali su više osoba koje su imenovane kao dio tima MyCryptoBanka. Jedna od njih, čije ime je poznato redakciji i koja je pristala na razgovor uz uslov anonimnosti, kazala je da je projektu pružila samo besplatno savjetovanje, ali da je MyCryptoBank ubrzo nestao.
"Primali su besplatne savjete i prijedloge od svih savjetnika, a onda su jednog dana nestali, i to je bio kraj priče. Nikad više nisam čuo za njih. Vrlo čudno. Glavna osoba je bio Anton, ne sjećam se nikakvog Jurija", rekao je bivši savjetnik projekta.
Dodao je da je slučaj MyCryptoBanka vrlo uobičajen u kripto prostoru: "U jednom trenutku projekat je tu, u sljedećem — zbogom... Nestaje. To je vrlo kratka priča iz 2019. godine. Naučio sam vrijednu lekciju da se klonim kripto projekata — potpuno gubljenje vremena, energije i truda."
Mohanraj Tamilaras, druga osoba koja je odgovorila na molbu novinara za razgovor, rekao je da je bio pozvan da se priključi timu, ali da do toga nikada nije došlo. Ipak, njegovo ime se vidi na arhiviranoj web stranici projekta, koja u trenutku pisanja ovog teksta više nije bila aktivna. Na konstataciju Detektora da je imenovan kao dio MyCryptoBanka, Tamilaras je dodao da sa ovim projektom "nije imao transakciju".
Arhivirana verzija web stranice također spominje druge kompanije povezane s Bolšukinom, između ostalogi 1BIT.
MyCryptoBank je, po svjedočanstvu jednog od korisnika, prestala da reaguje na poruke i pitanja o ulaganju tokom 2019. godine.
Detektor nije pronašao da su zvanične državne agencije upozoravale na MyCryptoBank.
Komentarišući slučaj 1BIT-a, Darko Obradović, direktor Centra za stratešku analizu iz Beograda, ocijenio je da činjenica da države na Zapadnom Balkanu ne usaglašavaju ili ne primjenjuju u praksi sve restriktivne mjere, stvara mogućnost da Rusija razvija svoju infrastrukturu koja prevazilazi granice Balkana: "Posebno je interesantno ono delovanje koje zaobilazi tehnološke sankcije."
Kako je dodao, postaje nejasno zašto se zbog geopolitičkih preferencija ignorišu realno bezbjednosni problemi, koji sve češće uključuju i kineske državljane, a ne samo ruske.
"Isto tako važan je detalj da Kina i Rusija ne sarađuju u okviru međunarodne pravne i policijske pomoći, što otežava obeštećenje mogućih žrtava." Darko Obradović